RB-2026-021345
巴罗达银行：2027财年二季度业绩强劲，核心业务超预期并积累缓冲
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摘要
Abstract野村发布巴罗达银行（BOB.NS）2027财年二季度业绩点评：税后利润653亿卢比，同比增长36%，较预测高12%，ROA/ROE为1.26%/16.5%。净利息收入1303亿卢比，同比增9%、环比增4%，超预测4%，净息差环比升3个基点至2.59%；叠加强劲手续费收入，核心拨备前利润697亿卢比、同比增12%，超预期6%，部分被较高运营支出抵消。373亿卢比国债收益使银行得以额外计提160亿卢比拨备，调整后信贷成本0.22%，低于预测的0.35%。管理层上调2027财年贷款增速指引至13%-15%、存款增速至11%-13%，维持净息差指引2.75%-2.95%，并预计在三、四季度触及区间上沿。剔除FCNR(B)后贷款同比增长13.5%，资产质量改善，GNPA/NNPA降至1.78%/0.37%，拨备覆盖率因审慎计提提升440个基点至79.5%。
核心观点
Key Takeaways- 01373亿卢比国债收益使银行得以额外计提160亿卢比拨备，调整后信贷成本0.22%，低于预测的0.35%。
- 02管理层上调2027财年贷款增速指引至13%-15%、存款增速至11%-13%，维持净息差指引2.75%-2.95%，并预计在三、四季度触及区间上沿。
- 03剔除FCNR(B)后贷款同比增长13.5%，资产质量改善，GNPA/NNPA降至1.78%/0.37%，拨备覆盖率因审慎计提提升440个基点至79.5%。
报告信息
Report Data- 券商
- 野村
- 分类
- 其它
- 页数 / 大小
- 16 页 · 1.0 MB
- 发布日期
- 2026-11-01