江苏银行：营收增速新高、减值准备夯实

江苏银行发布3Q26业绩：1-3Q26营收累计同比+13.2%，归母净利润同比+8.2%；3Q26单季营收同比+21.5%、归母净利润同比+8.5%，业绩符合预期，增速维持行业领先。生息资产同比+18.5%带动1-3Q26净利息收入同比+14.7%，新增贷款仍以对公为主；估算3Q26净息差1.54%，同比-5bp、环比+1bp。3Q26单季其他非息收入同比+87%，主要因公允价值变动净收益低基数抬升；净手续费收入同比-86.8%，与拓客强基项目下结算清算等服务支出增加有关。资产质量方面，3Q26末不良率稳定于0.81%，加回核销后不良生成率0.73%，同比-21bp、环比-56bp；关注类贷款占比环比+5bp至1.20%；单季资产减值损失同比+63.5%，拨备覆盖率环比+12ppt至317%。