北京银行2026年半年报业绩点评：利润增长稳健，财富中收增速创新高

北京银行2026年上半年实现营业收入382.48亿元，同比增长5.60%；归母净利润159亿元，同比增长5.63%，利润增长稳健，减值计提力度减弱对利润形成支撑。利息净收入同比增长6.34%，净息差1.26%，降幅明显收窄，负债端成本改善；财富管理类手续费收入同比增长超28%，创近三年同期最好水平，零售AUM约1.4万亿元。资产质量整体平稳，不良贷款率1.30%，资本充足水平显著改善。公司维持"推荐"评级，2026—2028年BVPS预计分别为13.33元、13.75元、14.18元，对应PB为0.41倍、0.40倍、0.39倍。