江苏金租(600901)2026年三季报点评：业绩维持双位数增长，资产质量显著改善

2026年前三季度公司实现营收53.42亿元，同比+15.18%；归母净利润26.96亿元，同比+10.22%；年化ROE为13.88%，同比+0.60pct。单季度看，2026Q3营收同比+11.99%、归母净利润同比+11.89%，仍维持双位数增长，营收与利润增速边际走低主要因利息净收入增速放缓（Q3同比+14.79%，Q2为24.02%）及少数股东利润占比提升。规模端，2026Q3末租赁资产余额1804.09亿元，同比+18.36%，单季净增42.93亿元；价格端，前三季度租赁净利差3.70%，同比-5bp，较上半年-3bp，主因负债成本抬升，资产平均收益率6.29%、负债平均成本率2.02%。资产质量显著改善，Q3末不良率0.88%、关注率1.93%，较上半年末分别-1bp、-10bp；拨备覆盖率405.24%，较上半年末+7.60pct；